آموزش
۱۰ نکته کاربردی مدیریت ریسک (Risk management)
مدیریت ریسک یکی از مهم ترین ارکان معامله گری در بازارهای مالی است. بدون مدیریت ریسک، معامله گری با قمار کردن فرق زیادی ندارد. مدیریت ریسک (Risk Management) در معاملات باید اولین چیزی باشد که یک معامله گر به آن فکر می کند.
مدیریت ریسک (Risk Management) در معاملات باید اولین چیزی باشد که یک معامله گر به آن فکر می کند. یک معامله گر باید صبح که از خواب بیدار می شود تا زمانی که شب دوباره به خواب می رود به فکر مدیریت ریسک باشد.
در بازارهای مالی صدها روش مختلف برای مدیریت ریسک وجود دارد که ما در اینجا به ده رویکرد پرکاربرد در این زمینه اشاره می کنیم.
مدیریت ریسک (Risk Management) چیست؟
اگر هنوز جواب این سوال را نمی دانید، پس چیزهای زیادی برای یادگیری دارید. اما نگران نباشید ما به شما همه چیز را آموزش خواهیم داد.
مدیریت ریسک یکی از مهمترین ارکان معامله گری در بازارهای مالی است. بدون مدیریت ریسک، معامله گری با قمار کردن فرق زیادی ندارد. در معاملات، ریسک و سود به طور پیچیده ای در یکدیگر گره خورده اند.
ما اینجا هستیم تا به شما بیاموزیم چگونه این ریسک را مدیریت کنید تا در بلند مدت بتوانید سود معقولی از این بازار کسب کنید. همچنین شما می توانید آموزش ها را در تمام بازارهای مالی مانند فارکس، سهام، رمزارزها و… نیز مد نظر قرار دهید.
“اگر تصور می کنید در بازارهای مالی می توانید یک شبه میلیونر شوید بهتر است همین الان روش دیگری برای بدست آوردن پول پیدا کنید. معامله در بازار یعنی به دست آوردن سود اندک با ریسک حساب شده در طولانی مدت و هیچ میان بر دیگری برای آن وجود ندارد.”
۱۰ نکته برتر مدیریت ریسک (Risk Management)
در اینجا ده نکته برتر مدیریت ریسک را به شما آموزش می دهیم که اگر بتوانید به آن ها پایبند باشید، می توانید شانس موفقیت و کسب پول از بازار را افزایش دهید.
۱- ریسک های معامله در بازار را درک کنید.
این نکته ای است که حتما باید در نظر داشته باشید. اگر نمی دانید چرا معامله گری ریسک دارد، باید دوباره به مبانی اولیه بازگردید و آن ها را مطالعه کنید.
یک حقیقت جهانی وجود دارد که نه تنها در معاملات بازارهای مالی بلکه در هر معامله دیگری صادق است. نداشتن پول = نداشتن معامله = نداشتن ثروت.
شما برای اینکه بتوانید در بازار معامله کنید، باید پول داشته باشید، بدون پول صرفا یک تماشاگر هستید. پس در ابتدا باید از آنچه در اختیار دارید محافظت کنید. برای معامله باید عادت کنید که اول ریسک را ارزیابی کرده و سپس وارد معامله شوید. اما اغلب معامله گران بر عکس عمل می کنند و به زودی از بازار خارج می شوند.
یک واقعیت ترسناک در مورد بازارهای مالی وجود دارد و آن این است که ۹۰ درصد معامله گران ضرر می کنند.
این واقعیت به شما اثبات می کند که در بازار ریسک زیادی وجود دارد. از طرفی یک واقعیت دیگر نیز وجود دارد. اگر بتوانید در ۵۰% مواقع معامله ای درستی انجام بدهید، می توانید معامله گر موفقی شوید. با دانستن این نکته، می فهمید که معامله گران موفق ممکن است در نصف معاملاتی که انجام می دهند متحمل ضرر شوند. این دو واقعیت می تواند به روشنی اهمیت مدیریت ریسک را به شما نشان دهد.
در واقع اکثر معامله گران به خاطر عدم درک درست از ریسک های بازار اجازه می دهند زیان آن ها بسیار بیشتر از سودی که کسب می کنند شود و همین امر در نهایت باعث می شود که در مجموع ضرر کنند.
۲- همیشه از حدِ ضرر و حدِ سود استفاده کنید!
این نکته یکی از اساسی ترین نکات در بازار است اما حتی بهترین معامله گران نیز گاهی این موضوع را فراموش می کنند. برای کسانی که ممکن است ندانند حد ضرر (Stop Loss)، قابلیتی است که در اکثر پلتفرم های بروکر ها و صرافی ها موجود است و به معامله گران اجازه می دهد در قیمت مشخصی از معامله خارج شوند.
معامله گر حد ضرر خود را در قیمتی پایین تر از معامله ای که باز کرده قرار می دهد تا در صورت پایین آمدن ناگهانی قیمت، ضرر معامله گر کاهش یابد. در صورت نداشتن حد ضرر ممکن است معامله گر ضرر هنگفتی را متحمل شود و یا تمام حساب معاملاتی اش از بین برود.
حد سود (Take Profit) نقطه مقابل حد ضرر است. شما حد سود را بالاتر از معامله ای که باز کرده اید قرار می دهید تا اگر قیمت به نقطه ای که مد نظر شما است، برسد، به صورت خودکار از معامله خارج شوید.
پیش از باز کردن معامله، باید بدانید که حد ضرر و حد سود خود را کجا قرار دهید. فراموش کردن حد ضرر می تواند یکی از بزرگترین اشتباهات یک معامله گر باشد. بهتر است حد ضرر فاصله ای حدودا ۱۰ تا ۱۵ پیپی و یا درصدی بنا بر مدیریت سرمایه و ریسک با نقطه ای که وارد معامله شده اید، داشته باشد. این کار باعث می شود که حد ضرر شما به صورت اتفاقی فعال نشود.
همچنین اگر قیمت ابتدا خلاف جهت پیش بینی شما حرکت کند و سپس به جهت مورد نظر شما برگردد، قرار دادن حد ضرر بدین صورت برای شما بسیار مفید خواهد بود.
۳- برای کاهش ریسک به دنبال موقعیت هایی باشید که توسط چند معیار تایید می شود.
منظور از موقعیت های تایید شده (Confluence) چیست؟ در بازار زمانی که دو اندیکاتور به شما می گویند که خرید یا فروش انجام دهید، یعنی این موقعیت تایید شده است. اگر تنها از یک اندیکاتور استفاده کنید، ممکن است این اندیکاتور سیگنال اشتباه یا ناقص صادر کند اما اگر از دو اندیکاتور متفاوت برای دریافت سیگنال استفاده کنید سیگنال های کاذب به طرز موثری کاهش پیدا می کند.
سعی کنید با ساده سازی و فیلتر کردن اشتباهات درصد برنده شدن خودتان را در معاملات بالا ببرید.
۴- برنامه معاملاتی تان را با دقت انجام دهید.
برای یادگیری هر مهارت باید بارها و بارها تمرین کنید. درست مانند تقویت ماهیچه که باید مدام تمرین کنید و اگر از آن استفاده نکنید ضعیف می شود.
هنگامی که یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) دارید نیز باید به آن پایبند باشید. عدم پایبندی به برنامه معاملاتی می تواند اثر برنامه معاملاتی شما را کاهش دهد. درست مانند برنامه ورزشی که عدم پایبندی به آن می تواند اثر برنامه را کاهش دهد. البته برنامه معاملاتی باید واقع بینانه باشد و شما توانایی دستیابی به اهداف آن را داشته باشید.
“پایبندی به برنامه معاملاتی، در گذر زمان می تواند برای شما درآمد پایدار و مطمئن ایجاد کند. معامله گری کار جذاب و هیجان انگیزی نیست. بر عکس در اکثر موارد کاری کسل کننده است.
کارهای هیجان انگیز به ندرت پول خوبی برای شما به همراه می آورد. نکته مهم این است که در تمام لحظات به برنامه معاملاتی خود پایبند باشید. این نکته مهم را به یاد داشته باشید که معامله گران بی ثبات هرگز موفق نمی شوند.”
۵- بدانید که چه مقدار و چه زمان باید معامله کنید.
یکی از جالب ترین قوانینی که در بازار وجود دارد قانون یک درصد است. این قانون فوق العاده است و رعایت آن نیز بسیار ساده است. قانون یک درصد می گوید که همواره فقط با یک درصد از حساب معاملاتی خود معامله کنید. نه بیشتر و نه کمتر.
اگر حساب معاملاتی خود را به این روش تقسیم کنید، می توانید تعداد بسیار بیشتری معامله انجام دهید.
به عوان مثال، برخی معامله گران تازه کار با حساب معاملاتی ۳,۰۰۰ دلاری خود، معاملات ۱,۰۰۰ دلاری انجام می دهند. اگر شما چنین تقسیم بندی ای داشته باشید تنها کافی است که سه معامله را از دست بدهید تا تمام پول هایتان را از دست بدهید.
پس معاملات ۱,۰۰۰ دلاری را به معامله گران بزرگ بسپارید و با قانون یک درصد پیش بروید. اگر ۳,۰۰۰ دلار دارید، شما باید در هر معامله تنها ۳۰ دلار معامله کنید، به این روش، می توانید بیشتر معامله کرده و فرصت های بیشتری برای سود آوری داشته باشید. همچنین در راه معامله گری نیز چیزهای بیشتری می آموزید.
۶- مراقب لوریج، اهرم باشید.
لوریج (Leverage) یا اهرم یک ابزار بسیار جذاب است که برای معامله گران این امکان را فراهم می کند تا بیشتر از سرمایه ای که واقعا دارند، معامله کنند. اگر چه بسیاری استفاده از اهرم را خطرناک می دانند اما اگر بدانید چگونه از آن استفاده کنید گاهی می تواند مفید باشد. اما اگر بخواهیم صادقانه بگوییم، در اکثر مواقع استفاده از اهرم برای معامله گران مزیتی ندارد. این امر خصوصا برای معامله گران مبتدی صادق است چرا که می تواند حساب معاملاتی آن ها را به سرعت از بین ببرد.
اهرم در اکثر مواقع دوست خوبی نیست. حتی معامله گران سطح متوسط و حرفه ای نیز از ریسک های استفاده از اهرم اجتناب می کنند یا به شدت محتاطانه عمل می کنند. پس به شما نیز توصیه می کنیم که مواظب ریسک های استفاده از آن باشید.
۷- به ریسک خود تنوع ببخشید (تنوع در سبد معاملات)
یک معامله گر در ابتدا معمولا معاملات خود را با جفت ارزی آغاز می کند که احساس می کند آن را به خوبی می شناسد. ممکن است معامله گری اهل انگلستان باشد و احساس راحتی بیشتری با معامله پوند داشته باشد. پس بر روی GBP/USD معامله می کند.
اگر چه این امر به خودی خود مشکلی ندارد اما توجه داشته باشید که شما نمی تواند همواره جفت ارز مورد علاقه خود را معامله کنید. ممکن است جفت ارز مورد نظر شما برای مدت طولانی نوسانات شدیدی داشته باشد یا بر عکس روند رنج یا سایدی (Side) داشته باشد که در هر دو مورد معامله این جفت ارز ریسک بالایی دارد.
در این مواقع معامله روی این جفت ارز چندان هوشمندانه نیست و بهتر ارز دیگری به عنوان پشتیبان داشته باشید.
این جفت ارز ممکن است بتواند ریسک شما را کاهش دهد و فرصت های معاملاتی بهتری برای شما فراهم کند. با معامله بر روی چند جفت ارز می توانید ریسک خود را متنوع تر کرده و آن را به طرز موثری کاهش دهید.
۸- احساسات را در معامله گری کنار بگذارید.
بسیاری از معامله گران با این چالش مواجه هستند که نمی توانند در هنگام معاملات احساسات خود را کنترل کنند. یک معامله گر باید مانند یک سامورایی بی احساس اما آماده باشد تا فرصت های معاملاتی را در زمان مناسب بدست آورد. در هر زمینه ای که مربوط به کسب و کار یا پول باشد، احساسات خطرناک هستند چرا که باعث می شوند کارهای احمقانه ای انجام داده و پشیمان شویم.
اگر عصبانی، غمگین یا حتی خیلی خوشحال هستید، ممکن است اشتباهات زیادی در معاملات انجام دهید.
وقتی عصبانی هستید، ممکن است تهاجمی عمل کرده و خیلی سریع وارد معامله شده و یا از آن خارج شوید. وقتی غمگین هستید، ممکن است به نتیجه معامله اهمیت ندهید و وقتی خوشحال هستید ممکن است در معامله بیش از حد ریسک کنید.
“نکته مهم این است که احساسات خود را بشناسید و زمانی که حس کردید احساسی عمل می کنید، دست از معامله بکشید و اجازه دهید این احساسات تخلیه شوند.”
۹- درک کنید که بازار چگونه حرکت می کند.
در جهان همه چیز در هرج و مرج نیست. در زیر تمام جنون ظاهری دنیا، نوعی نظم مبهم وجود دارد و معامله گران نیز به دنبال همین نظر هستند. وقتی خیلی دقیق به بازارها نگاه می کنید (به عنوان مثال نمودارهای یک دقیقه ای)، ممکن است زیاد منظم به نظر نرسد اما وقتی تصویر کلان تر را می بینید.
به عنوان مثال نمودار روزانه، ماهانه یا حتی سالانه، متوجه می شوید که الگویی وجود دارد. بازارها سقف ها و کف هایی را ایجاد می کنند. به ویژه در زمان هایی که بازار در حال صعود یا نزول است. برای کاهش ریسک در معاملات باید بتوانید این زمان ها را تشخیص دهید.
۱۰- از اشتباهات خود بیاموزید.
نکته آخر ما در زمینه مدیریت ریسک (Risk Management) این است که از اشتباهات خود بیاموزید. بسیاری از معامله گران هنگامی که معاملات خود را شروع می کنند چیز زیادی نمی دانند.
هر معامله گر موفقی، زمانی مبتدی بوده و ضررهای هنگفتی متحمل شده است. آن ها اشتباهات زیادی مرتکب شدند تا به جایی که امروز هستند برسند. اما نکته اینجاست که هر اشتباه آن ها را قوی تر کرده است و زمانی که دوباره در همان وضعیت قرار گرفتند، از تکرار نتیجه مشابه جلوگیری کنند.
اگر بدانید که دفعه قبل چه اشتباهی انجام داده اید، مجددا از تکرار آن اشتباه خودداری می کنید. بعضی از اوقات بهترین راه برای یادگیری انجام دادن آن کار است. اگر به طور مداوم از اشتباهات خود نیاموزید و اقداماتی برای جلوگیری از آن ها انجام ندهید محکوم به تکرار آن اشتباهات هستید.
“بهترین راه برای یادگیری از اشتباهات، داشتن یک ژورنال معاملاتی (Trading Journal) است. با داشتن ژورنال معاملاتی می توانید معاملات خود را یادداشت کرده و اشتباهات خود را دقیقا ارزیابی کنید و نقاط قوت و ضعف خود را بیابید.”
- روش های بسیار زیادی وجود دارد که می توانید برای کاهش ریسک در معاملات انجام دهید. هر چه بیشتر بر این نکات تمرکز کنید، در کاهش ریسک و سودآوری بهتر عمل خواهید کرد.
- ریسک همیشه در معاملات وجود دارد و شما باید بدانید که چگونه این ریسک را مدیریت کنید.
- اصول را فراموش نکنید. قرار دادن حد ضرر کار آسانی است اما می تواند تا حدود زیادی ریسک شما را کاهش دهد.
- اشتباهات تنها در صورتی بد هستند که شما از آن ها نیاموزید. همه اشتباهات فرصتی برای یادگیری بیشتر در معاملات است.
آموزش
۷ عادت ثروتمندان از دیدگاه روانشناسی
درک و به کارگیری این عادت ها می تواند نگرش مالی شما را بهبود بخشیده و چشم انداز روشن تری برای ثروت آفرینی پیش روی شما بگذارد. آگاهی و خودآگاهی یکی از مهمترین مولفه ها، برای تبدیل شدن به یک معامله گر و سرمایه گذار با سودآوری مستمر است.
آموزش
لات (Lot) در فارکس چیست؟
لات (Lot) در فارکس به معنای واحد استاندارد معاملاتی است. در معاملات عادی فارکس، هر لات استاندارد برابر با ۱۰۰.۰۰۰ واحد پولی از ارز مد نظر است.
بازار فارکس (Forex) یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است. در این بازار، جفت ارزها معامله می شوند و ارزش یک ارز نسبت به ارز دیگر تعیین می گردد. یکی از مفاهیم پایه ای و بسیار مهم در بازار فارکس، “لات” (Lot) است. درک دقیق مفهوم لات و نحوه محاسبه آن برای معامله گران فارکس از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا مستقیماً بر روی حجم معاملات و میزان ریسک هر پوزیشن تأثیر می گذارد.
در بازار مالی فارکس لات (LOT) به چه معنی است؟ چگونه آن را محاسبه کنیم و لات چه تأثیری در معاملات دارد؟ هر لات در فارکس چند دلار است؟ با اینوستورنت همراه باشید تا در ادامه به این سوالات پاسخ دهیم.
لات (Lot) چیست؟
لات در فارکس به معنای واحد استاندارد معاملاتی است. در معاملات عادی فارکس، هر لات استاندارد برابر با ۱۰۰.۰۰۰ واحد پولی از ارز مد نظر است. یک پیپ (Pip) از هر لات (LOT) به معنای یک درصد از یک صدم لات است که برابر با ۱۰ واحد می شود. مثلا یک لات از دلار برابر با ۱۰۰.۰۰۰ دلار و یک پیپ از این لات برابر با ۱۰ دلار است.
البته لات های دیگری مانند مینی لات (۱۰.۰۰۰ واحد) و میکرولات (۱.۰۰۰ واحد) و حتی نانو لات (۱۰۰ واحد) نیز قابل معامله هستند.
| انواع لات (Lot) | واحد از ارز (Units Of Currency) | حجم معاملاتی |
| استاندارد (Standard Lot) | ۱۰۰.۰۰۰ | ۱ (Lot) |
| مینی (Mini Lot) | ۱۰.۰۰۰ | ۰.۱ (Lot) |
| میکرو (Micro Lot) | ۱.۰۰۰ | ۰.۰۱ (Lot) |
| نانو (Nano Lot) | ۱۰۰ | ۰.۰۰۱ (Lot) |
- لات استاندارد (Standard Lot)
معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. این نوع لات برای معامله گران حرفه ای و مؤسسات مالی مناسب است که دارای سرمایه زیادی هستند. یک تغییر کوچک در نرخ ارز می تواند سود یا زیان قابل توجهی ایجاد کند.
- مینی لات (Mini Lot)
معادل ۱۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. مینی لات ها برای معامله گرانی مناسب است که تجربه متوسطی دارند و می خواهند ریسک کمتری نسبت به لات های استاندارد داشته باشند. این لات ها امکان کنترل بهتر ریسک و انعطاف پذیری بیشتر را فراهم می کنند.
- میکرو لات (Micro Lot)
معادل ۱,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. میکرو لات ها برای معامله گران مبتدی یا افرادی که سرمایه کمی دارند، مناسب است. استفاده از میکرو لات ها به معامله گران امکان می دهد تا با ریسک کمتر و کنترل بیشتری به تمرین و تجربه در بازار فارکس بپردازند.
- نانو لات (Nano Lot)
معادل ۱۰۰ واحد از ارز پایه است. این نوع لات برای معامله گرانی که تازه وارد بازار فارکس شده اند یا می خواهند با کمترین میزان سرمایه ریسک کنند، مناسب است. نانو لات ها به معامله گران اجازه می دهند تا بدون تحمل ضررهای بزرگ، مهارت ها و استراتژی های معاملاتی (Trading Strategy) خود را بهبود بخشند.
ارزش حجم معامله در فارکس چگونه محاسبه می شود؟
تعیین ارزش حجم معامله (Volume) برای این است که بفهمیم با خرید مقدار مشخصی از ارز پایه چه مقدار از واحد پولی ارز متقابل باید بپردازیم. برای روشن شدن موضوع از یک مثال استفاده می کنیم.
فرض کنید در جفت ارز GBP/USD (پوند ارز پایه و دلار ارز متقابل است) با نرخ تبادل یا قیمت ۱.۲۲۳۳ می خواهیم به اندازه یک لات استاندارد معامله خرید باز کنیم. در این حالت می خواهیم ۱۰۰۰۰۰ پوند (۱ لات) بخریم اما موجودی حساب ما به دلار است. پس باید نرخ تبادل را در ۱ لات ضرب کنیم تا متوجه شویم که برای این معامله چند دلار باید پرداخت کنیم.
ارزش معامله = (نرخ تبادل* مقدار لات)
۱۲۲۳۳۰ دلار= (۱.۲۲۳۳*۱۰۰۰۰۰)
نحوه محاسبه LOT در فارکس
محاسبه لات در فارکس به طور معمول به وسیله نرم افزارهای معاملاتی و پلتفرم ها انجام می شود. با این حال، درک نحوه محاسبه آن برای معامله گران بسیار مفید است. برای محاسبه لات، ابتدا باید ارزش هر پیپ در معامله را مشخص کنید.
- محاسبه ارزش پیپ (Pip)
پیپ کوچکترین واحد تغییر در نرخ ارز است و معمولاً به چهارمین رقم اعشاری در آن اشاره دارد. به عنوان مثال، اگر نرخ جفت ارز EUR/USD از ۱.۱۰۵۰ به ۱.۱۰۵۱ تغییر کند، این تغییر برابر با یک پیپ است.
فرمول محاسبه ارزش پیپ به شرح زیر است:
ارزش پیپ: ۰.۰۰۰۱/ نرخ جفت ارز × حجم معامله
به عنوان مثال، اگر حجم معامله شما ۱۰۰,۰۰۰ واحد (لات استاندارد) و نرخ جفت ارز EUR/USD برابر ۱.۱۰۵۰ باشد، ارزش هر پیپ به این صورت محاسبه می شود:
ارزش پیپ: ۰.۰۰۰۱/۱.۱۰۵۰×۱۰۰,۰۰۰≈۹.۰۵
محاسبه حجم معامله بر اساس لات
برای محاسبه حجم معامله بر اساس لات، می توانید از فرمول زیر استفاده کنید:
حجم معامله = اندازه لات × واحد ارز پایه
به عنوان مثال، اگر شما یک مینی لات (۱۰,۰۰۰ واحد) از جفت ارز EUR/USD معامله کنید، حجم معامله شما برابر خواهد بود با: ۱۰,۰۰۰ واحد
برای دانستن این که هر لات چند دلار است باید نرخ تبادل جفت ارز مورد نظر خود را بدانیم. برای مثال فرض کنید می خواهیم مقدار یک لات به دلار را در جفت ارز EUR/USD با نرخ تبادل ۱.۰۴۱۰ بدانیم.
برای این کار کافی است مقدار یک لات را که برابر با ۱۰۰۰۰۰ واحد است در این نرخ تبادل ضرب کنید. با ضرب کردن این دو در هم به عدد ۱۰۴۱۰۰ دلار می رسیم بدین معنی که ۱۰۰۰۰۰ یورو معادل ۱۰۴۱۰۰ دلار است. پس در جفت ارز EUR/USD یک لات برابر با ۱۰۴۱۰۰ دلار است. البته باید دقت داشته باشید که با تغییر قیمت در این جفت ارز، مقدار این عدد تغییر خواهد کرد.
مقدار لات در بازار کامودیتی ها (Commodities)
اصطلاح “لات” در انواع بازارهای مالی برای اشاره به واحد استاندارد معاملات برای یک دارایی خاص استفاده می شود. اندازه لات می تواند بسته به بازار متفاوت باشد. اندازه لات می تواند تأثیر قابل توجهی بر ریسک و ریوارد (Risk to Reward Ratio) معامله داشته باشد. در صورت موفقیت آمیز بودن معامله، اندازه لات بزرگتر منجر به سود بیشتر می شود، اما اگر معامله ناموفق باشد، ضرر بیشتری نیز به همراه خواهد داشت. بنابراین، مهم است که اندازه لات مناسب را برای استراتژی معاملاتی و تحمل ریسک خود انتخاب کنید.
همانطور که می دانید بروکرها در بازار فارکس به جز جفت ارزها، سایر ابزارها یا نمادهای مالی را هم برای معامله کردن در اختیار مشتریانشان قرار می دهند. در این قسمت مقدار لات در مهمترین نمادهای معاملاتی مربوط به بازار کامودیتی ها آورده شده است.
- یک لات استاندارد طلا برابر با ۱۰۰ اونس است.
- یک لات استاندارد نقره برابر با ۵۰۰۰ اونس است.
- یک لات استاندارد نفت برابر با ۱۰۰۰ بشکه است.
حجم معاملاتی در فارکس با لات سنجیده می شود و هر لات در فارکس معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد از ارز پایه است. از آن جایی که خیلی ها نمی توانند با این رقم بزرگ کار کنند، نسبت های کوچکتری همچون مینی، میکرو و نانو هم برای استفاده معامله گران خُرد در بازار فارکس به وجود آمده است.
هر بروکر در فارکس میزان مشخصی برای بیشترین و کمترین لات در نظر گرفته است. معمولا میزان بیشترین لات در فارکس ۵۰ لات است که البته بعضی بروکرها عددهای کمتری برای حداکثر لات دارند. میزان کمترین لات در فارکس هم ۰.۰۰۱ لات است. البته باید بگوییم که اکثر بروکرها عدد ۰.۰۱ لات را به عنوان حداقل لات در نظر می گیرند.
اهمیت استفاده از حجم مناسب در معاملات فارکس
استفاده از حجم مناسب در معاملات فارکس به دلایل زیر اهمیت بالایی دارد:
- مدیریت ریسک
تعیین اندازه لات به معامله گران این امکان را می دهد که ریسک معاملات (Risk management) خود را کنترل کنند. با انتخاب اندازه مناسب لات، می توان میزان ضرر را در صورت حرکت بازار به جهت مخالف، محدود کرد. معامله گران حرفه ای معمولاً از لات های کوچکتر برای کاهش ریسک و مدیریت بهتر سرمایه خود استفاده می کنند.
- محاسبه سود و زیان
اندازه لات به طور مستقیم بر میزان سود یا زیان احتمالی یک معامله تأثیر می گذارد. به عنوان مثال، در یک معامله با یک لات استاندارد، تغییر یک پیپ می تواند منجر به تغییر قابل توجهی در سود یا زیان شود. بنابراین، معامله گران باید اندازه لات را بر اساس تحلیل دقیق بازار و استراتژی معاملاتی خود انتخاب کنند تا سوددهی بیشتری داشته باشند.
- برنامه ریزی مالی
معامله گران می توانند با استفاده از اندازه لات های مختلف، برنامه ریزی مالی دقیق تری داشته باشند. انتخاب اندازه لات مناسب به آن ها اجازه می دهد تا به طور مؤثرتری سرمایه گذاری کنند و از منابع مالی خود به بهترین نحو استفاده کنند. این امر به ویژه برای کسانی که سرمایه محدودی دارند، حائز اهمیت است، زیرا می توانند با مدیریت بهتر اندازه لات، از ضررهای بزرگ جلوگیری کنند و سوددهی بیشتری داشته باشند.
- تنوع بخشی در معاملات
استفاده از لات های مختلف به معامله گران امکان می دهد تا در معاملات خود تنوع ایجاد کنند. این تنوع می تواند شامل معامله جفت ارزهای مختلف با لات های متفاوت باشد. با این کار، معامله گران می توانند ریسک های خود را پراکنده کنند و از فرصت های بیشتری در بازار بهره برداری کنند.
- انعطاف پذیری در استراتژی های معاملاتی
انتخاب اندازه لات مناسب به معامله گران امکان می دهد تا استراتژی های معاملاتی خود را با انعطاف بیشتری اجرا کنند. به عنوان مثال، در استراتژی اسکالپینگ که نیاز به ورود و خروج سریع از معاملات دارد، استفاده از لات های کوچکتر می تواند به معامله گران کمک کند تا بدون نگرانی از ضررهای بزرگ، به معاملات خود ادامه دهند.
- توسعه مهارت های معاملاتی
برای معامله گران تازه کار، استفاده از لات های کوچکتر مانند میکرو و نانو لات ها، فرصتی برای توسعه مهارت ها و کسب تجربه بدون تحمل ریسک های بزرگ فراهم می کند. این امر به آن ها اجازه می دهد تا با بازار آشنا شوند و استراتژی های خود را بهبود بخشند.
تأثیر اندازه لات بر روانشناسی و هزینه معاملات
یکی از جنبه های مهمی که معامله گران باید در نظر داشته باشند، تأثیر اندازه لات بر هزینه های معاملات است. هزینه های معاملات شامل اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) و کمیسیون های احتمالی می شود. با توجه به اینکه حجم معاملات با افزایش اندازه لات بیشتر می شود، هزینه های مرتبط نیز افزایش می یابد. بنابراین، انتخاب اندازه لات مناسب می تواند به کاهش هزینه های معاملات کمک کند و در نتیجه سود خالص بیشتری را برای معامله گر به ارمغان بیاورد.
روانشناسی معاملات (Trading Psychology) یکی از عوامل کلیدی در موفقیت در بازار فارکس است. انتخاب اندازه لات مناسب نیز می تواند تأثیر زیادی بر روانشناسی معامله گر داشته باشد. به عنوان مثال، استفاده از لات های بزرگتر احتمالا منجر به افزایش استرس و اضطراب شود، زیرا ریسک از دست دادن سرمایه بیشتر است. در مقابل، استفاده از لات های کوچکتر می تواند به افزایش اعتماد به نفس معامله گر کمک کند و به او اجازه دهد تا با آرامش بیشتری تصمیم گیری کند. بنابراین، اندازه لات باید به گونه ای انتخاب شود که با سطح تحمل ریسک و وضعیت روانی معامله گر همخوانی داشته باشد.
اهمیت حجم معاملاتی از نگاه مارک داگلاس
مارک داگلاس (Mark Douglas) در کتاب تحلیل تکنیکال، بنیادی یا ذهنی، تشبیه جالبی را ارائه می کند که به وسیله آن می توان تأثیر استفاده از حجم های بزرگ یا کوچک را هنگام معامله تجسم کرد.
در این مثال، او از خواننده می خواهد که برای لحظه ای، حجم لات معاملاتی خود را با میزان حمایتی که ممکن است در زیر پای خود در هنگام عبور از یک دره داشته باشند معادل سازی کند، اگرچه شاید تجسم یک دره شیب دار باعث درک بیشتر این موضوع شود.
در این مثال، داگلاس از خواننده می خواهد که تأثیر یک اتفاق غیرمنتظره را هنگام عبور آن ها از این دره در نظر بگیرد. اگر یک معامله گر از اندازه لات کوچکی نسبت به اندازه حساب معاملاتی خود استفاده کند، این کار مانند عبور از دره به وسیله یک پل عریض و محکم است. حتی اگر هنگام حرکت روی پل، طوفان را تجربه کنید، باز هم احتمالاً زیر پای خود احساس امنیت دارید و بعید است که از روی پل سقوط کنید. در این مقایسه، طوفان مشابه نوسانات شدید یا سایر تلاطم های بازار است که معامله گران فارکس گاهی اوقات آن را تجربه می کنند.
در مقابل، می توانید شرایطی را در نظر بگیرید که یک معامله گر فارکس نسبت به مقدار پولی که در حساب معاملاتی خود در معرض ریسک قرار داده است، از حجم زیادی استفاده می کند.
این مشابه عبور از همان دره روی یک طناب باریک است؛ جایی که طوفان یا حتی یک وزش باد کوتاه می تواند به سقوط شما منجر شود و باعث شود که تعادل خود را از دست داده و سقوط کنید. این مانند معامله با یک حجم بسیار بزرگ است که حتی یک حرکت نامطلوب کوچک اما غیرمنتظره در بازار، می تواند باعث شود که موجودی حساب شما به اندازه ای کاهش یابد که دیگر قابل جبران نباشد.
به طور خلاصه، این مقایسه نشان می دهد دلیل مهم بودن حجم معامله برای اهداف مدیریت ریسک معامله گران، این است که آن ها را وادار می کند به دقت میزان ریسکی که به طور واقع بینانه توانایی تحملش را دارند کنترل کنند، نه اینکه تنها با ریسک موجود نسبت به اهرم در دسترس، معامله کنند.
در انتها
لات (Lot) یکی از مفاهیم کلیدی در بازار فارکس است که درک صحیح آن برای موفقیت در معاملات ضروری است. انتخاب اندازه لات مناسب بر اساس استراتژی معاملاتی و میزان تحمل ریسک می تواند به معامله گران کمک کند تا معاملات خود را بهینه کنند و ریسک های مرتبط با بازار را مدیریت نمایند. در نهایت، آموزش و تمرین مداوم درک عمیق تری از نحوه استفاده از لات و سایر مفاهیم مهم در فارکس به معامله گران خواهد داد.
برای یادگیری و درک بهتر لات در فارکس، به مفاهیمی مثل پیپ و لوریج و کارکردشان در فارکس تسلط پیدا کنید تا بتوانید برای انجام محاسبات سود و ضرر خود در فارکس به راحتی از آن ها استفاده کنید.
سؤالات متداول
لات در فارکس به چه معناست؟
یک لات در فارکس چقدر است؟
یک لات استاندارد در فارکس معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. یک مینی لات یک واحد اندازه گیری است که ۱۰,۰۰۰ واحد را نشان می دهد و یک میکرو لات به یک واحد اندازه گیری که ۱,۰۰۰ واحد از ارز پایه است، اشاره دارد.
انواع مختلف لات ها در معاملات فارکس چیست؟
انواع مختلف لات ها در معاملات فارکس عبارتند از لات های استاندارد (Standard Lot) (۱۰۰۰۰۰ واحد)، مینی (Mini Lot) (10000 واحد)، میکرو (Micro Lot) (1000 واحد) و نانو (Nano Lot) (100 واحد)
برای ارسال نظر باید وارد شوید ورود