با ما همراه باشید

آموزش

ژورنال معاملاتی چیست، و چگونه آن را درست کنیم؟

ژورنال معاملاتی، گزارشی از معاملات شما است که می تواند به شما در بررسی استراتژی و یادگیری از معاملات پیشین کمک کند. همانطور که یک صاحب کسب و کار، موجودی کالاهای خود را ردیابی می کند، یک معامله گر نیز باید حساب معاملات خود را نگه دارد و از آن درس هایی برای بهتر شدن در معاملات یاد بگیرد. معامله گران از ژورنال معاملاتی برای بررسی و ارزیابی معاملات گذشته خود استفاده می کنند.

منتشر شده

در

ژورنال معاملاتی چیست، و چگونه آن را درست کنیم؟

معامله گران از ژورنال معاملاتی برای بررسی و ارزیابی معاملات گذشته خود استفاده می کنند. این ژورنال به آن ها کمک می‌ کند تا متوجه اشتباهات خود شوند و معاملات خود را بهبود دهند.

معامله گران معیارها و اصولی که باید قبل از هر معامله به صورت دقیق بررسی شوند را در چک لیست خود انجام می دهند تا تخطی از آن ها صورت نگیرد. بعد از اتمام چک لیست و اطمینان از تایید تمام معیارها اکنون نوبت معامله و تعیین قوانین و ایجاد نظم برای آن است.

ژورنال معاملاتی، گزارشی از معاملات شما است که می تواند به شما در بررسی استراتژی و یادگیری از معاملات پیشین کمک کند. همانطور که یک صاحب کسب و کار، موجودی کالاهای خود را ردیابی می کند، یک معامله گر نیز باید حساب معاملات خود را نگه دارد و از آن درس هایی برای بهتر شدن در معاملات یاد بگیرد.

اگر چه ممکن است در ابتدا داشتن یک ژورنال معاملاتی دشوار به نظر برسد اما ثبت معاملات می تواند به برخی سوالات مهم درباره تکنیک های معاملاتی شما پاسخ دهد. داشتن ژورنال معاملاتی می تواند ثبات قدم شما در معاملات را بهبود بخشد، شما را مسئول نگه دارد و به شما در ارتقای سیستم معاملاتیتان کمک کند.

ژورنال معاملاتی چه فایده ای دارد؟

دلایل زیادی برای داشتن ژورنال های معاملاتی وجود دارد اما مهم ترین آن ها عبارتند از:

  • شناسایی نقاط قوت و ضعف در سبک و استراتژی معاملاتی
  • افزایش ثبات در رویکرد معاملاتی
  • ایجاد مسئولیت پذیری
  • کمک به انتخاب بهترین استراتژی معاملاتی

داشتن یک ژورنال معاملاتی ساده ترین و موثرترین راه برای بهبود یک برنامه معاملاتی (Trading Plan) است.

برنامه معاملاتی شامل مجموعه ای از قوانین و دستورالعمل هایی است که شما برای معاملات خود دنبال می کنید، که از جمله این موارد می توان به استراتژی معاملاتی، مدیریت ریسک و روانشناسی معامله گری اشاره کرد.

چگونه می توان یک ژورنال معاملاتی ایجاد کرد؟

ایجاد یک ژورنال معاملاتی کاری بسیار ساده است و هر کس می تواند یک ژورنال معاملاتی مخصوص به خود برای اهداف و سبک های مدنظر خود ایجاد کند. برای اینکار لازم است مراحل زیر طی شود:

  • انتخاب دفترچه یا صفحه گسترده در نرم افزار اکسل (Microsoft Excel)

یک دفترچه یادداشت و یا یک نرم افزار صفحه گسترده (Spreadsheet) در نرم افزار اکسل (Excel) را انتخاب کنید.

توصیه ما استفاده از یک صفحه گستره است. انتخاب یک نرم افزار صفحه گسترده همچون اکسل بهتر است چرا که می توانید از توابع تحلیلی داخلی که نرم افزارها در اختیار شما قرار می دهند، استفاده کنید. این توابع به شما در تحلیل معاملاتتان در مرحله چهارم کمک خواهند کرد.

  • مشخص کردن اطلاعات لازم برای ثبت

برای ژورنال خود مشخص کنید که چه اطلاعاتی را می خواهید ثبت کنید مانند اطلاعاتی مانند تاریخ معامله، نام دارایی، حجم معامله، نوع پوزیشن و… . یک قالب استاندارد برای ژورنال معاملاتی شامل این معیارهای اساسی است:

  • تاریخ و ساعت
  • جفت ارز / سهام / رمزارز
  • حجم معامله
  • ریسک به ریوارد (R/R)
  • قیمت ورود به معامله
  • قیمت خروج از معامله
  • استراتژی مورد استفاده
How to Make a Trading Journal in Excel

قالب استاندارد بالا نمونه‌ ای از یک ژورنال معاملاتی ساده است که می تواند به شما در معاملاتتان کمک کند اما شما می توانید با اضافه کردن چند معیار شخصی دیگر، ژورنال خود را ارتقا داده و اطلاعات بسیار مفیدتری از آن بدست آورید مانند ستونی برای توضیحات بشتر و یا ستونی در جهت قراردادن عکس از نمودار در هنگام ورود به معامله. شما می توانید هر آنچه لازم می دانید را در ژورنال خود ثبت کنید.

برخی معامله گران معاملات خود را بر اساس سنتیمنت بازار انجام می دهند. شما می توانید این معیار و یا هر معیار مورد نظر دیگر را در این ژورنال ثبت کنید. چند نمونه از اطلاعات مفیدی که می توانید به ژورنال خود اضافه کنید شامل موارد زیر است:

  • دلیل ورود به معامله (Reason for trade)

معامله می تواند یک تحلیل تکنیکال یا بنیادی و یا ترکیبی از هر دو باشد. پس از انجام چند معامله می توانید نتایج آن ها را کمی ارزیابی کرده تا ببینید کدام عوامل برای شما نتایج ملموس تری به بار آورده است. همچنین این اطلاعات به شما کمک می کند تا دریابید کدام استراتژی برای شما بهتر کار می کند.

  • سطح اطمینان (Conviction)

سطح اطمینان به این معناست که شما نسبت به انجام این معامله چه احساسی دارید. اگر معامله را بر مبنای یک الگوی تکنیکال انجام می دهید و اگر این الگو بسیاری از دستورالعمل ها را رعایت می کنید، می توانیم سطح اطمینان خود نسبت به معامله را «بالا» در نظر بگیریم. از طرفی اگر الگوها و یا تحلیل بنیادی چندان واضح و روشن نباشند، بسته به فاکتورهای اساسی مانند خط روند و … می توانیم سطح اطمینان را “پایین” یا “متوسط” در نظر بگیریم.

با نوشتن میزان سطح اطمینان خود می توانید میزان موفقیت خود را در زمانی که واقعا قاطع هستید یا زمانی که نیستید، بسنجید. سپس با توجه به این داده ها می‌توانید تعیین کنید چه زمان وارد معامله بشوید و چه زمان نشوید.

  • ثبت سریع معاملات (Record the trades directly after the trade)

در ثبت معاملات خود تاخیری نداشته باشید و آن را بلافاصله بعد از برخورد به حد ضرر (Stop Loss) یا حد سود (Take Profit) ثبت کنید. عادت کنید که جزئیات معامله را سریعا ثبت کنید. چرا که ممکن است با گذشت زمان فراموش کنید که دلایل شما برای معامله چه بوده‌ است. حتما این کار را در کمترین زمان بعد از اتمام معامله انجام دهید.

  • گردآوری داده ها و ارزیابی معاملات (Compile the data and reflect upon the trades)

پس از یک دوره معین (روزانه/ماهانه/هفتگی) داده ها را گردآوری کرده و معاملات خود را بررسی کنید. پس از مدت زمانی مشخص (ترجیحا چند ماه)، احتمالا آنقدر داده‌ جمع آوری کرده اید که بتوانید به بررسی معاملات صورت گرفته در ژورنال معاملاتی خود بپردازید.

به عنوان مثال اگر میزان سطح اطمینان خود را در ژورنال خود ثبت کرده اید، میزان معاملات موفقیت آمیزی خود را در زمان هایی که معاملاتی با سطح اطمینان بالا، متوسط و پایین انجام داده اید، بررسی کنید. سپس با استفاده از این داده ها می توانید تصمیم بگیرید که آیا ارزش دارد تنها براساس میزان سطح اطمینان خود به معاملات نسبت به انجام آن ها اقدام کنید یا خیر.

اگر در ۱۰۰ معامله سطح اطمینان شما بالا بود و در ۸۰ مورد آن ها به سودآوری رسیدید، احتمال موفقیت شما در این نوع معاملات ۸۰ درصد خواهد بود. به همین صورت، اگر در ۱۰۰ معامله سطح اطمینان شما پایین بود و تنها در دو مورد آن موفق بودید، احتمال موفقیت شما در این نوع معاملات ۲۰ درصد خواهد بود. بنابراین نتیجه می گیرید که تنها هنگامی که اعتقاد شما برای سودآوری معامله بالاست، باید دست به معامله بزنید.

همچنین می توانید همین کار را برای معیارهای دیگر معامله نیز انجام دهید تا روند معاملاتی خود را تکامل و بهبود ببخشید.

الگوی ژورنال معاملاتی

در اینجا نمونه هایی از یک ژورنال معاملاتی آورده شده است.

الگوی ژورنال معاملاتی

همانطور که در تصویر بالا می بینید، ژورنال شما می تواند شامل اطلاعاتی مانند جفت ارز مورد معامله، حجم معامله، موقعیت شما (خرید یا فروش)، تاریخ معامله، سطح اطمینان شما (خواه بر اساس استراتژی های فاندامنتال معامله کرده باشید خواه بر اساس استراتژی های تکنیکال)، نسبت ریسک به ریوارد، میزان حرکت قیمت و اینکه آیا معامله موفقیت آمیز بود یا خیر باشد.

همچنین ممکن است بخواهید جزئیاتی مانند قیمت ورود، حد ضرر و حد سود و… را در آن بگنجانید. هر چه اطلاعات بیشتری ثبت کنید، ارزیابی معاملات شما در آینده آسان تر و پر بارتر خواهد بود.

حتما فضای لازم برای افزودن یادداشت را در ژورنال خود در نظر بگیرید. معامله گران با استفاده از تکنیک های ورود چندگانه می توانند مواردی مانند تایم فریم نمودار، اندیکارتورهای مورد استفاده، شرایط بازار و سایر اطلاعاتی که در تصمیم گیری معاملاتی نقش دارند، در این قسمت وارد کنند.

از طریق ژورنال هایی مانند ژورنال فوق، با گذشت زمان معامله گر می تواند ویژگی های معاملات برنده یا بازنده خود را شناسایی کند.

همچنین می توانید با ایجاد معیارهای دیگر، این صفحه را برای خود شخصی سازی کنید.

جدول بالا به شما نشان می دهد که چگونه می توانید تمام اطلاعات موجود را در یک صفحه سازماندهی کنید. اگر مایل به افزودن معیارهای خاص و شخصی بودید باید ستون های دیگری در صفحه‌ اکسل خود بسازید. یادگیری مقدمات نرم افزار اکسل کمتر از یک ساعت زمان می برد بنابراین می توانید به سادگی با جستجو در گوگل آن را یاد بگیرید.

رویکرد‌ تحلیلگران حرفه ای در ژورنال نویسی 

  • تایلر یل (Tyler Yell)

استراتژیست حرفه ای با سابقه فعالیت در فارکس و معاملات آتی کالا از سال ۲۰۰۸ است. داده های ورودی ژورنال معاملاتی تایلر شامل موارد زیر است:

  • چک لیست استراتژی مدیریت ریسک / تعیین حجم معامله
  • شرایط اساسی بازار (روند یا رنج بودن موقعیت تحلیل شده و سطح تلاطم بازار (Volatility))

وی همچنین نکاتی در مورد چرایی ورود به معامله و تعیین نقطه ورود و نقطه درج حد ضرر با استفاده از دیدگاه تکنیکال خود را به ژورنال اضافه می کند. او حد ضرر را جایی قرار می دهد که اگر قیمت به آن نقطه برسد تحلیل او اعتبارش را از دست می‌ دهد و نظرش در مورد بازار تغییر می کند.
وی می گوید:

“من معمولا حجم معاملات خود را کاهش می دهم تا بتوانم مدت بیشتری در بازار بمانم. داشتن ژورنال معاملاتی به شما می گوید که استراتژی شما در کدام جفت ارز/ سهام بهترین عملکرد را دارد.”

  • جیمز استنلی (James Stanley)

استراتژیست حرفه ای که از سال ۱۹۹۹ در شاخص های سهام معامله می کند. جیمز به جای ژورنال یک دفتر کل نگه می دارد. او سعی می کند هفته ای یکبار معاملات خود را ثبت کند و تمام معاملات خود را از زمان به روز رسانی قبلی یادداشت می کند. او می گوید:

“من همه‌ چیز را در قالب درصد نگه می دارم تا بتوانم مقایسه های درستی انجام دهم.”

“در حین پر کردن ژورنال معاملاتی، می‌توانم با تمرکز بر سود و زیان ها روند تغییرات را مشاهده کنم و اگر چیزی اشتباه باشد، معمولا برای یک یا دو روز در مورد آن فکر می کنم تا به نوعی راه حل دست پیدا کنم.”

جیمز در مورد ملاحظات برای بهبود معاملات می گوید:

“اگر به چند معامله بد برخورد کنم، معمولا معاملات بعدی را با حجم کم، اهرم پایین و معاملات کمتر اما گزیده تر انجام می دهم.”

این خلاصه ای از بینش دو معامله گر و تحلیلگر در مورد روند کارشان در ایجاد ژورنال معاملاتی بود. شما ممکن است با این نظرات موافق باشید و ممکن است نباشید. هیچ روش کاملا صحیحی وجود ندارد اما طیف وسیعی از روش ها وجود دارد که می توان آن ها را امتحان کرد.

نکاتی در مورد یافتن روش ژورنال نویسی مناسب

یافتن روش ژورنال نویسی مناسب برای شما با انجام آزمون و خطا امکان پذیر است. شما می توانید ژورنال معاملاتی خود را خصوصی نگه دارید و به تنهایی مرور کنید و یا آن را به سایر معامله گران نشان داده و از آن ها نظرخواهی کنید و آن ها را بر اساس نیاز خودتان ویرایش کنید. هر دو روش موثر هستند.

همچنین می توانید توضیحات و اسکرین شات های خود را در یک صفحه نگه دارید اگر چه یک دفترچه یادداشت فیزیکی نیز می تواند مفید باشد.

بعضی افراد علاقه دارند به سایر معامله گران جهان نیز اجازه دهند تا معاملاتشان را ببینند و نظر دهند. این افراد می توانند از یک ژورنال معاملاتی عمومی استفاده کرده و معاملات خود را در وبلاگ ها یا انجمن های آنلاین ثبت کنند. اما چه خودتان ژورنال معاملاتیتان را مرور کنید و چه به سایر افراد این اجازه را بدهید، نگه داشتن یک ژورنال معاملاتی به شما این انگیزه را می دهد تا معاملات خود را واضح تر و معتبرتر ثبت کرده و نتوانید آن را از استراتژی خود جدا کنید.

“نگه داشتن یک ژورنال معاملاتی شما را مجبور می‌ کند تا با تصمیمات خود روبرو شوید. این موضوع به شما کمک می کند تا از تصمیمات احساسی دوری کنید یا هنگامی که قصد انجام معامله “خلاقانه” یا خلاف سیستم معاملاتی خود را دارید جلوی شما را می گیرد. این خیلی خوب است که به خود پاسخگو باشید. بسیاری از معامله گران می توانند با این تصور که دارند تصمیمات معقولی در مورد معاملات خود می گیرند خود را فریب دهند، اما بعدها در می یابند که اصلا از استراتژی خود پیروی نکرده اند.”

جریان کار برای یک معامله گر باید شامل ترکیبی از مرور اجمالی نمودارها و بررسی اخبار، ورود و مدیریت معاملات و ثبت معامله در ژورنال معاملاتی باشد.

  • نمودارها را مرور کنید.

به فرصت های موجود در بازار نگاه کنید. تفاوتی نمی کند؛ خواه روش شناسایی این فرصت ها نمودارهای تکنیکال باشد و خواه عوامل بنیادین مانند انتشار اخبار و شاخص های اقتصادی.

  • فرصتی پیدا کنید.

یک نقطه را برای ورود مشخص کرده و روی نمودار علامت بگذارید. همچنین روی نمودار دلیل خود را برای ورود یادداشت کنید.

  • وارد معامله شوید.

هنگامی که وارد معامله شدید، حد سود و حد ضرر خود را مشخص کنید. در این مرحله احتمالا آنقدر مشغول هستید که فرصت ثبت در ژورنال روزانه را ندارید.

  • معامله را مدیریت کنید.

مدیریت معامله در این مرحله شامل تعیین چند هدف (تارگت) برای حد سود و یا حرکت‌ دادن حد ضرر به دنبال قیمت در سود است. مدیریت معامله نیاز به توجه کامل شما دارد.

  • معامله خود را مرور کرده و در ژورنال ثبت کنید.

اکنون که معامله را بستید می توانید آن را در ژورنال خود ثبت کنید. اسکرین شات‌ از صفحه خود و همینطور یادداشت هایی را که برای تحلیل معاملات ثبت کرده اید اضافه کنید. اگر معامله شما زیان ده بود، مواردی که ممکن است اشتباه کرده باشید را ثبت کرده و پیشنهادهایی را برای بهبود معامله خود پیدا کنید.

آموزش

بروکر (Broker) چیست؟ انواع کارگزار معاملاتی و تفاوت آن ها با صرافی

بروکر که در زبان فارسی به آن کارگزاری می گویند، یک شخص یا شرکتی است که از طرف مشتریان خود مجاز به خرید و فروش سهام یا انجام سایر سرمایه گذاری های مالی باشد.

منتشر شده

در

بروکر (Broker) چیست؟ انواع کارگزار معاملاتی و تفاوت آن ها با صرافی

یکی از مشکلات اصلی کاربران ایرانی بازار فارکس (Forex)، به ویژه کسانی که به تازگی وارد این بازار مالی شده اند، انتخاب بروکر یا کارگزاری معتبر و مناسب است. به طور کلی بروکرها در انواع مختلف همچون کارگزاری های سرمایه گذاری، کارگزاری های املاک و مستغلات و کارگزاری های بیمه، خدمات متفاوتی را به مشتریان ارائه می دهند. صرف نظر از نوع بروکر و صنعت مرتبط با آن، به فرد یا شرکتی که به عنوان یک واسطه بین دو طرف معامله عمل کند، بروکر (Broker) می گویند. در این مطلب سعی کرده ایم به زبان ساده در پاسخ به سؤالات بروکر چیست؟ معیار انتخاب آن برای ایرانیان چیست و چه بروکرهایی برای ایرانیان مناسب است؟ توضیحاتی را ارائه دهیم؛ پس تا پایان همراه ما باشید.

مفهوم بروکر (Broker)

بروکر که در زبان فارسی به آن کارگزاری می گویند، یک شخص یا شرکتی است که از طرف مشتریان خود مجاز به خرید و فروش سهام یا انجام سایر سرمایه گذاری های مالی باشد.

در واقع بروکرها به عنوان یک واسطه انجام معاملات مالی را میان فروشندگان، خریداران و انواع بازارهای مالی؛ مانند اوراق بهادار و فارکس تسهیل می کنند. بروکرها تضمین کننده درست انجام شدن معاملات هستند و اطلاعات لازم را در اختیار طرفین معامله قرار می دهند.

از آنجایی که بازارهای مالی همچون بورس و فارکس تنها به بروکرهای تأیید شده اجازه فعالیت می دهند، لازم است در هنگام انتخاب کارگزاری به این نکته توجه داشته باشید. در نهایت کارگزاری ها نیز در قبال خدماتی که ارائه می دهند،کارمزد دریافت کرده و کسب درآمد می کنند.

role broker seller-buyer

بروکر رگوله‌ شده (Regulated broker) چیست؟

اغلب بروکرها با دریافت مجوزهای لازم فعالیت قانونی داشته و تحت نظر نهادهای دولتی فعالیت می کنند. به این گروه از بروکرهای قانون گذاری شده و تحت نظارت بروکرهای رگوله (Regulated broker) گفته می شود. از آنجایی که بروکرهای رگوله از مقررات خاصی پیروی کرده و قانونمند هستند، کاربران آن ها می توانند با خیال آسوده به انجام معاملات بپردازند.

بروکرها چگونه کسب درآمد می ‌کنند؟

بروکرها برای انجام هر معامله خرید یا فروش، مقداری پول به عنوان کمیسیون (Commission) و یا اسپرد (Spread) اخذ می کنند. درآمد بروکرهای فارکس از این طریق بدست می آید.

معامله گران با ثبت هر سفارش خرید یا فروش، مبلغی را به عنوان کارمزد معامله به بروکر پرداخت می کنند. در واقع این روش درآمدزایی اغلب در شرکت های کارگزاری که سرویس های کاملی را ارائه می دهند (Full-service brokerage firm) دیده می شود.

در مقابل اگر سرمایه گذاران شخصاً حساب کارگزاری خود را مدیریت کرده و  از یک بروکر آنلاین برای خرید و فروش و سرمایه گذاری استفاده کنند، می توانند بدون پرداخت حق کمیسیون به ثبت سفارش بپردازند. اما این بدان معنا نیست که این گروه از کارگزاری ها درآمدزایی نداشته باشند؛ این بروکرها از روش های دیگر همچون موارد زیر کسب درآمد می کنند.

  • کسب سود از طریق مبالغ نقدی موجود در حساب کاربران

بسیاری از سرمایه گذاران مبالغ اندکی را در حساب های بروکر خود نگهداری می کنند. بروکرها این مبالغ را به یک حساب سپرده انتقال می دهند. بخش کوچکی از این سود به حساب کاربران واریز شده و بخش اعظم آن را بروکرها برداشت می کنند.

  • فروش معاملات به مارکت میکرها (Market Makers)

یکی دیگر از روش های درآمدزایی بروکرهای آنلاین، فروش معاملات به مارکت میکرها (بازارساز) است. با انجام این کار به ازای هر معامله کمیسیون اندکی به بروکر پرداخت می شود. این امر سبب افزایش هزینه و کند شدن معاملات می شود. اما با این حال به ندرت معامله گران متوجه این موضوع می شوند.

  • هزینه های مشاوره

برخی از بروکرهایی که دارای مجوزهای لازم مشاوره مالی هستند؛ در ازای ارائه مشاوره های حرفه ای مبالغی را از مشتریان دریافت می کنند. به عنوان مثال، کاربران می توانند در مورد خرید و فروش یک سهام خاص از مشاوران مالی راهنمایی بگیرند.

  • هزینه های مربوط به اسپردها

علاوه بر موارد قبلی بروکرهای بازار سهام می توانند از اسپردها نیز درآمد کسب کنند. در واقع بروکرها می تواند ارزش اوراق را مشخص کرده و تفاوت قیمتی موجود را به عنوان سود در نظر بگیرند.

معرفی انواع بروکرها

بسیاری از افراد بروکرها را تنها به بازار سرمایه و بورس مرتبط می دانند، اما جالب است بدانید که بسیاری از صنایع دیگر نیز جهت تسهیل و تضمین معاملات خود، به کارگزاری ها متکی هستند. در ادامه لیستی از انواع بروکرها آورده شده است.

  • بروکرهای حوزه سرمایه گذاری
  • بروکرهای حوزه بورس
  • بروکرهای فارکس
  • Broker-dealer
  • Prime Broker
  • برورکرهای حوزه املاک و مستغلات
  • Options Broker
  • بروکرهای حوزه کالا
  • بروکرهای حوزه بیمه
  • Information (data) broker
  • Ship broker
  • Mortagage broker

بروکر در بازار فارکس (Forex Broker)

بروکر فارکس بستری برای خرید و فروش انواع ارزها و کالاهای موجود در بازار فارکس است. بروکر فارکس نیز درست مانند موارد قبلی، واسطه ای میان خریداران و فروشندگان بازار است. به این ترتیب خریداران و فروشندگان ارزها و کالاهای ارائه شده در بازار فارکس، برای انجام معاملات از طریق یک بروکر تأیید شده اقدام می کنند. در نهایت لازم به ذکر است که تنها راه ورود به بازار فارکس عضویت در یک بروکر معتبر است.

درست مانند سایر بازارهای مالی همچون رمز ارزها (Cryptocurrencies) و بورس اوراق بهادار ورود و فعالیت در بازار فارکس نیز نیازمند استفاده از یک بستر شخص ثالث است. در نتیجه بدون ثبت نام در یک کارگزاری تأیید شده و معتبر امکان معامله در بازار فارکس وجود نخواهد داشت. در واقع با نمایش قیمت ها و سفارشات خرید و فروش در بروکرهای فارکس معامله گران تنها از طریق بروکرها می توانند به این اطاعات دسترسی پیدا کنند.

ویژگی های یک بروکر مناسب

با وجود تعدد بروکرهای فعال در بازار فارکس انتخاب از میان این گزینه ها می تواند چالش برانگیز و دشوار باشد. در هنگام انتخاب بروکر فارکس به شهرت بروکر، سوابق و تاییده های آن، امکان واریز و برداشت آسان، پشتیبانی از پلتفرم های معاملاتی متفاوت همچون متاتریدر ۴ و ۵، ارائه حساب دمو (آزمایشی)، پشتیبانی مناسب از کاربران، سرعت بالای معامله، پشتیبانی از انواع معاملات، ارائه رابط کاربری مناسب برای کاربران موبایل، امنیت توجه کافی داشته باشید.

چگونه می توان یک بروکر مناسب انتخاب کرد؟

بسیاری از سرمایه گذاران با هدف کاهش هزینه ها و صرفه جویی در زمان برای انجام معاملات خود از خدمات بروکرها استفاده می کنند. فرقی نمی کند به دنبال چه نوع بروکری هستید، روش های متعددی برای یافتن بروکر مناسب وجود دارد.

قبل از هر چیزی باید توجه داشته باشید که کارگزاری مورد نظر مجوزهای لازم را جهت فعالیت دریافت کرده و دانش و اطلاعات کافی را دارد. همچنین بررسی روش درآمدزایی بروکر و میزان کارمزدهای دریافتی توسط آن ها نیز در انتخاب بهترین بروکر، حائز اهمیت است. همچنین بهتر است در هنگام انتخاب بروکر آنلاین به نکات زیر توجه کنید.

  • به دنبال بروکری باشید که در آن امکان فعالیت با حداقل سرمایه ممکن نیز وجود داشته باشد.
  • بروکری را انتخاب کنید که در هنگام انجام معاملات خرید و فروش کارمزدی دریافت نکند.
  • اگر یک سرمایه گذار مبتدی هستید، بهتر است بروکری را انتخاب کنید که در آن منابع آموزشی در دسترس باشد.

بررسی تفاوت بروکر (Broker) و صرافی (Exchange)

ممکن است درک تفاوت بروکر و صرافی برای برخی افراد گیج کننده باشد. به ویژه از زمانی که صرافی ها و بروکرها ویژگی های یکدیگر را به لیست خدمات خود اضافه کردند. به عنوان مثال معاملات مارجین (Margin Trading) یکی از خدمات اصلی بروکرها است که امروزه توسط صرافی های رمز ارزی (Crypto Exchanges) نیز ارائه می شود.

صرافی های معاملاتی نیز مانند بروکرها به عنوان یک پلتفرم شخص ثالث قابل اعتماد؛ خریداران و فروشندگان دارایی ها را به یکدیگر متصل می کنند. صرافی ها در انواع مختلف پلتفرم های متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز (DEX) فعالیت کرده و اغلب شاهد حضور آن ها در حوزه رمز ارزها هستیم.

broker exchange

تفاوتی که میان بروکرها و صرافی ها وجود دارد این است که در صرافی ها دارایی A با دارایی B مبادله می شود. معمولاً سفارشات خرید و فروش کاربران صرافی، در یک لیست تحت عنوان دفتر سفارشات (Order Book) ثبت و نگهداری می شود. در نهایت سفارشات خرید و فروشی که با یکدیگر مطابقت داشته باشند، نهایی و اجرا می شوند.

بررسی تفاوت بروکر (Broker) و بروکریج (Brokerage)

در زبان فارسی دو عبارت بروکر (Broker) و بروکریج (Brokerage) به کارگزاری معنا می شوند. اما این دو عبارت در زبان انگلیسی با یکدیگر تفاوت دارند، اما سؤالی که مطرح می شود آن است که تفاوت این دو در چیست؟

  • بروکر (Broker): به کارگزاری گفته می شود که کاربران در بستر آن، تنها امکان اجرای معاملات و مدیریت سبدهای سرمایه گذاری خود را دارند.
  • بروکریج (Brokerage): اما این نوع کارگزاری علاوه بر ارائه خدمات معمول، خدماتی با ارزش افزوده همچون تحقیقات بازار، مشاوره سرمایه گذاری و توصیه های معاملاتی را نیز در اختیار کاربران خود قرار می دهند. همچنین ممکن است برخی از بروکریج ها دارای خدمات متنوع تری همچون سرویس های نقدینگی، یک واحد کارگزاری اصلی (Prime brokerage unit) و یک تیم داخلی توسعه فناوری نیز باشند.

با وجود ‌اینکه به طور معمول بروکر و بروکریج در موارد مذکور تفاوت هایی با یکدیگر دارند، توجه به چند نکته زیر حائز اهمیت است.

  • بسیاری از بروکرهای امروزی از انواع بروکرهای تخفیفی بوده و به دنبال کاهش هزینه ها، ارائه ابزارهای معاملاتی و منابع آموزشی هستند.
  • Robo-Advisor ها از بروکرهای تخفیفی یا شرکت های فین تک هستند که خدماتی همچون مشاوره های معاملاتی الگوریتمی و مدیریت پورتفولیو را به کاربران خود ارائه می دهند.
  • بروکرهای Full Service نیز از انواع بروکرهای سنتی و قدیمی هستند. این نوع بروکرها خدماتی همچون مدیریت و نظارت بر حساب های مالی را از طریق نیروی انسانی انجام داده و نسبت به انواع دیگر بروکرها پرهزینه هستند.

تفاوت بروکر Discount و Full-service

  • بروکرهای تخفیفی (Discount): این نوع از بروکرها، می توانند از طرف مشتریان خود انواع معاملات را اجرا و ثبت کنند. بروکرهای تخفیفی، نسبت به بروکرهای فول سرویس، در ازای هر معامله کارمزد کمتری را دریافت می کنند. همچنین در مواردی این بروکرها به جای دریافت کمیسیون حقوق ثابت دریافت می کنند. اکثر بروکرهای تخفیفی به صورت آنلاین از طریق پلتفرم های معاملاتی خدمات خود را ارائه می دهند. در این بروکرها مشاوره های مالی ارائه نشده و از سرمایه گذاران خودگردان (Self-directed investors) نیز هیچگونه کمسیونی دریافت نمی شود.
  • بروکرهای فول سرویس (Full-Service): همانطور که از نامش مشخص است، در این گروه از بروکرها خدمات کاملی به مشتریان ارائه می شود. این خدمات شامل تحقیقات بازار، مشاوره های سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی، طیف وسیعی از محصولات سرمایه گذاری و… می شود. طبیعتاً کاربرانی که بخواهند به این خدمات دسترسی داشته باشند باید در ازای آن کمسیون بالاتری پرداخت کنند.

مراحل شروع معامله گری در بازار فارکس

۱. انتخاب بروکر

شما در مرحله اول باید بروکر مورد نظر خودتان را در مقایسه با معیارهای ذکرشده در قسمت بالا انتخاب کنید.

۲. ثبت نام و احراز هویت

 مرحله بعد از انتخاب بروکر (Broker)، ثبت نام و احراز هویت در آن است. هنگامی که تمامی مراحل افتتاح حساب را گذراندید، نوبت به ارسال مدارک برای وریفای شدن حسابتان می رسد. بر.کر ها برای مقابله با پول شویی تنها در صورتی به شما خدمات خواهند داد که تصویر مدارک واقعی خود را ارسال کنید و این مدارک با مشخصاتی که زمان ثبت نام وارد کرده اید همخوانی داشته باشند.

بعضی بروکرها بلافاصله بعد از افتتاح حساب به شما اجازه معامله کردن می دهند؛ حتی اگر مدارک خود را ارسال نکرده باشید، اما زمان برداشت اصل پول یا سودتان حتماً باید مدارک خود را ارسال کنید و حسابتان تأیید و فعال شود. کارگزاری ها معمولاً روش های مشابهی دارند و اگر یکبار در یک کارگزار حساب افتتاح کنید، این روند را به صورت کامل یاد خواهید گرفت.

معمولاً بروکرهایی که با ایران کار می کنند تصویر کارت ملی و شناسنامه یا گذرنامه را برای احراز هویت می پذیرند. به ندرت بروکرها ترجمه مدارک را از شما می خواهند، اما در صورت نیاز می توانید از بخش انگلیسی پاسپورت خود استفاده کنید. بخش دیگر احراز هویت، تصویر مدرکی برای احراز آدرس شماست.

معمولاً یک قبض خدماتی مثل آب یا گاز یا برق یا غیره برای این امر کفایت می کند؛ قبضی که آدرس شما در آن درج شده و نباید بیش از ۶ ماه از صدور آن گذشته باشد. اگر قبض خدماتی در دسترستان نیست، می توانید از بانک پرینت حساب خود را که آدرستان در آن درج شده بگیرید و تصویر آن را برای کارگزار بفرستید، اما به صورت کلی بروکرها سخت گیری چندانی روی این امر ندارند.

۳. دریافت نرم افزار معاملات

 بروکرها نرم افزارهای معاملاتی مختلفی دارند که بعد از ایجاد حساب در اختیار شما قرار می گیرد. این نرم افزارها درحقیقت پلتفرم معاملاتی هستند که قرار است شما در آن تحلیل ها، بررسی ها و معاملات خود را انجام دهید. بیشتر بروکرها از نرم افزار متاتریدر استفاده می کنند. نرم افزار متاتریدر (MetaTrader) یکی از بهترین نرم افزارهای معاملاتی فارکس به شمار می رود که برای انجام معامله به کار می رود.

در این نرم افزار از زبان برنامه نویسی MetaQuotes Language ۴ استفاده شده که همه امکانات مورد نیاز برای معاملات ارزی را دارد.‌ مشاهده قیمت ها، نمودارها، دریافت جدیدترین اخبار و آگاهی از نوسانات واقعی قیمت ارزها از مزایای دیگر نرم افزار متاتریدر محسوب می شود.

۴. شارژ حساب برای انجام معاملات

برای شروع معامله شما باید سرمایه مورد نظر خود را به حساب بروکر واریز کنید. امکان واریز وجه در شرایط مختلفی وجود دارد که مهترین آن ها پرداخت ریالی، تتری (USDT)، مستر/ ویزا کارت است.

۵. برداشت سود

بسیاری از ایرانیان فکر می کنند به دلیل اینکه فارکس بازاری بین المللی است و ایران هم تحت تحریم های بانکی قرار دارد، نمی توان به راحتی در آن معامله کرد؛ درحالیکه این تصور غلط است و معامله گری در فارکس انجام می شود و افراد هم به راحتی می توانند از حساب خود در فارکس پول برداشت کنند. پرکاربردترین این فرایندها، انتقال بانکی، انتقال به کیف پول و برداشت از طریق تاپ چنج (TC-PAY) هستند.

توجه: اگر در معاملات فارکس تازه وارد هستید، باید تا زمانی که سیستم معاملاتی مطمئن و سودآوری ایجاد نکرده اید، به صورت آزمایشی در حساب دمو (Demo) معامله کرده و سپس درباره قراردادن پول واقعی در حساب معاملاتی فکر کنید. این نکته یکی از مهمترین نکات معامله گری است که بدون آموزش و تمرین وارد هیچ بازار معاملاتی نشوید.

در انتها

سعی کردیم شما را با مفهوم بروکر (Broker) و فعالیتی که کارگزاری ها انجام می دهند، آشنا کنیم. همانطور که اشاره کردیم، بروکر یا کارگزاری واسطه ای برای انجام معاملات است که نرخ بازارهای مختلف را به مشتریان خود نمایش می دهد و سفارش های آن ها را اعم از خرید یا فروش انجام می دهد.

بروکرها در قالب یک وب سایت فعالیت می کنند که شما بعد از مراحل ثبت نام و احراز هویت، در قالب یک پلتفرم معاملاتی، قابلیت خرید و فروش آنلاین جفت ارزها و دیگر دارایی ها را خواهید داشت. بروکرها نقش بسیار مهمی در انجام معاملات در بازار فارکس بر عهده دارند. برای انجام معاملات در این بازار تنها کافی است به یک بروکر معتبر متصل شوید و به کسب درآمد دلاری دست پیدا کنید.

در میان بروکرهای معتبر بروکرهای آلپاری، لایت فارکس و روبوفارکس می توانند گزینه مناسبی برای ایرانیان باشند.

ادامه مطلب

آموزش

اندیکاتور جریان نقدینگی چایکین (Chaikin Money Flow)

اندیکاتور جریان نقدینگی چایکین (Chaikin Money Flow) در دسته اندیکاتورهای مومنتومی قرار می گیرد و از همین رو در بازارهای دارای روند (Trend) برای تشخیص قدرت و جهت روند، کارکرد بهتری دارد.

منتشر شده

در

اندیکاتور جریان نقدینگی چایکین (Chaikin Money Flow)

در دنیای معامله گری، موج های بزرگ عموما توسط صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های پوشش ریسک (Hedge Funds)، صندوق های بازنشستگی، کارگزاران و سایر موسسات مالی ایجاد می شوند. این موسسات برخلاف معامله گران خرد اکثریت حجم را در اختیار دارند.

اگر بتوانید جهت معاملات این موسسات را تشخیص دهید بازدهی شگفت انگیزی خواهید داشت. اهمیت بالای اندیکاتورها و اسیلاتورهای تکنیکالی برای معامله گران خرد نیز از همین مساله نشات می گیرد. اندیکاتورها می توانند علت روندها، خواه صعودی یا نزولی و احتمال معکوس شدن آن ها را نشان دهند.

اگر می خواهید قدرت یک روند را بر اساس فشار خرید یا فروش و حجم معاملات تعیین کنید، اندیکاتور CMF ابزاری است که می توانید روی آن حساب کنید. در این مطلب با این اندیکاتور آشنا خواهید شد.

اندیکاتور جریان نقدینگی چایکین (Chaikin Money Flow) چیست؟

این اندیکاتور در دهه ۱۹۸۰ توسط تحلیلگر مشهور بازار سهام، مارک چایکین (Marc Chaikin) ابداع شد. این اندیکاتور بر این اساس بنا شده که اگر قیمت بسته شدن در نزدیکی کف باشد در فاز توزیع (Distribution) و اگر قیمت بسته شدن در نزدیکی سقف باشد در فاز انباشت (Accumulation) هستیم.

اندیکاتور CMF از یک خط قرمز یا سبز رنگ که حول خط ۰ به میزان ۱۰۰- تا ۱۰۰+ نوسان می کند، تشکیل شده است. نواحی قرمز و سبز به ترتیب بیانگر فشار فروش و خرید هستند. زمانی که در محدوده منفی باشیم فشار فروش و زمانی که در محدوده مثبت باشیم فشار خرید بیشتر است.

CMF Indicator – Chaikin Money Flow
CMF Indicator – Chaikin Money Flow

فرمول محاسبه جریان نقدینگی چایکین (CMF calculation and formula)

فرمول این اندیکاتور بسیار ساده است (برای این مثال از دوره ۲۱ روزه استفاده می کنیم).

ابتدا با استفاده از فرمول (۱) ضریب جریان نقدینگی را محاسبه می کنیم و سپس با استفاده از فرمول (۲) حجم جریان نقدینگی را به دست می آوریم و در نهایت با استفاده از رابطه (۳) اندیکاتور CMF به دست می آید:

 

(مینیمم قیمت_ ماکزیمم قیمت) / [(قیمت بسته شدن _ ماکزیمم قیمت) _ (مینیمم قیمت _ قیمت بسته شدن)] = ضریب جریان نقدینگی

Money Flow Multiplier = [(Close  –  Low) – (High – Close)] /(High – Low)

حجم کل دوره زمانی × ضریب جریان پول = حجم جریان نقدینگی

Money Flow Volume = Money Flow Multiplier x Volume for the Period

مجموع حجم دوره ۲۱ روزه / حجم جریان نقدینگی دوره ۲۱ روزه = مقدار اندیکاتور CMF در دوره ۲۱ روزه

۲۱ Period CMF = 21 Period Sum of Money Flow Volume / 21 Period Sum of Volume

مانند سایر اندیکاتورهای تکنیکال، لازم نیست این محاسبات را خودتان انجام دهید زیرا شاخص CMF در اکثر پلتفرم ها و نرم افزارهای معاملاتی یافت می شود. تنها وظیفه شما این است که بیاموزید چگونه آن ها را اجرا و بررسی کنید.

نحوه معامله با اندیکاتور CMF

اندیکاتور جریان نقدینگی چایکین (Chaikin Money Flow) در دسته اندیکاتورهای مومنتومی قرار می گیرد و از همین رو در بازارهای دارای روند (Trend) برای تشخیص قدرت و جهت روند، کارکرد بهتری دارد.

این اندیکاتور بر اساس اینکه قیمت به طور میانگین در بالا یا پایین محدوده روزانه بسته شود به ترتیب مثبت و منفی می شود. باید توجه داشت که حاصل در حجم معاملات هر روز ضرب می شود. بنابراین یک روز منفی با حجم کم، نسبت به یک روز منفی با حجم بالا عدد بالاتری در اندیکاتور خواهد داشت.

این اندیکاتور اغلب در چارت های روزانه استفاده می شود، اما استفاده از تایم فریم های بالاتری که داده حجمی آن موجود باشد نیز در بین معامله گران رواج دارد.

دوره ۲۱ روزه نیز به دلیل اینکه بیانگر تعداد روزهای معاملاتی یک ماه است در فرمول محاسبه اندیکاتور معمولا استفاده می شود. هرچند سایر ضرایب این عدد، یعنی ۴۲، ۶۳، ۸۴، ۱۲۶ یا ۲۵۲ نیز مورد استفاده قرار می گیرند.

برای معاملات روزانه و سایر استراتژی های کوتاه مدت، دوره های زمانی کوچکتر به دلیل واکنش سریع به تغییر روندها کاربرد بیشتری دارند. اما معامله گران بلند مدت، دوره های زمانی بزرگتر را ترجیح می دهند.

برای استفاده از اندیکاتور CMF ابتدا باید نموداری را پیدا کنید که در حالت رنج (Range) قرار نداشته باشد. حالت رنج معمولا زمانی رخ می دهد که قیمت برای یافتن مسیرش، در سطح مشخصی فشرده می شود. سپس باید دوره زمانی مورد نظرتان را تنظیم کنید. می توانید برای شروع از دوره ۱۲ روزه شروع کنید و در نهایت اندیکاتور را روی چارت اعمال کنید. به حرکات گذشته توجه کنید. هنگامی‌ که اندیکاتور رو به بالا حرکت کند، زمان خرید است. برعکس، اگر اندیکاتور زیر صفر باشد و یا به سمت پایین حرکت کند، زمان فروش است.

در ادامه به سایر روش های استفاده از این اندیکاتور می پردازیم.

  • شکست ها (Breakouts)

برای تایید شکست های قیمتی می توان از اندیکاتور CMF استفاده کرد. ناحیه مقاومتی یا حمایتی که قیمت چندین بار از آنجا برگشته را مشخص کنید.

اگر قیمت بتواند از مقاومت عبور کند و CMF هم بالای صفر باشد، روند جدید می تواند مورد تایید باشد، در غیر این صورت احتمال برگشت قیمت وجود دارد. همچنین اگر قیمت حمایت خود را بشکند و CMF زیر صفر باشد، روند جدید مورد تایید است، در غیر این صورت احتمال برگشت وجود دارد.

زمانی که اندیکاتور CMF از خط صفر خود عبور کند، می تواند نشان دهنده اتمام روند فعلی باشد. اگر خط صفر از بالا به پایین شکسته شود نشانه نزول قیمت و اگر از پایین به بالا شکسته شود نشانه صعود قیمت خواهد بود. توجه کنید که شکست های جزئی شما را گمراه نکنند. می توان با بررسی سابقه سهم یا دارایی و تطبیق آستانه شکست تصمیم بهتری گرفت.

  • تایید روند (Trend confirmation)

برای تایید روندها نیز می توان از این اندیکاتور استفاده نمود. برای مثال اگر روند صعودی باشد، قدرت خرید منعکس شده در اندیکاتور می تواند موجب اطمینان شما از ادامه روند شود. عکس این مورد یعنی در زمانیکه روند نزولی است، صادق است.

مزایای استفاده از اندیکاتور CMF

استفاده از این ابزار در تعیین جهت و قدرت روند قیمتی به شما کمک خواهد کرد. همچنین واگرایی بین اندیکاتور و قیمت نیز می تواند زمان ورود و خروج را به معامله گر نشان دهد.

محدودیت های اندیکاتور CMF

این اندیکاتور به دلیل دنبال کردن قیمت، همواره به گذشته توجه دارد. همچنین اگر روند مشخص نباشد و بازار بی ثبات باشد این اندیکاتور می تواند سیگنال های اشتباه بسیاری بدهد.

در انتها

در این مطلب به تنظیمات و نحوه استفاده از اندیکاتور CMF پرداختیم. این اندیکاتور می تواند در تعیین روندهایی که هنگام ورود صندوق های پوشش ریسک یا سایر معامله گران بزرگ وال استریت تشکیل می شوند، کاربردی باشد. اما همانند تمامی اندیکاتورها، این ابزار تکنیکال نیز سیگنال های اشتباهات زیادی دارد. پس در استفاده از آن احتیاط کرده و آن را با ابزارهایی نظیر خطوط روند (Trendline) یا میانگین متحرک (Moving Average) ترکیب کنید.

هشدار ریسک و سلب مسئولیت

این مطلب به هیچ عنوان توصیه به خرید یا فروش نیست

بازارهای مالی از ریسک بالایی برخوردارند و امکان از دست رفتن بخش یا تمام حساب معاملاتی شما وجود دارد. تا زمانی که دانش کافی در مورد بازارها به دست نیاورده اید یا امکان قرار دادن سرمایه خود در ریسک محتمل را ندارید در این بازارها سرمایه گذاری نکنید.

ادامه مطلب

عضویت در خبرنامه

تبلیغات

برترین ها